截至2022年末，中国已成为全球第二大财富管理市场，中国居民个人金融资产超过250万亿，占全球20%以上，其中银行理财规模达到27.65万亿，公募基金规模达到26.03万亿，较2018年翻了一番，呈现快速发展态势。当前大财富管理生态链条上的金融机构合作愈发紧密，竞争也愈发激烈，如何把握好大财富管理时代的机遇成为金融机构思考的首要难题。
作为金融数智化转型的赋能者，百融云创面向银行、券商等金融机构，以智能驱动为核心，构建了财富管理“4+1”体系，即客户洞察、智能匹配、常态运营、迭代评估以及数字化系统工具。百融云创通过“4+1”体系去构建全新的数智化客户经营模式，来帮助金融机构建立起数智化的客户经营体系，实现对客户的理解和陪伴。
数字化洞察。数字洞察是通过内外部多维信息构建模型，针对银行核心业务目标进行有针对性的标签体系和模型开发，去洞察客户的偏好。在一家股份银行，百融云创通过数字化洞察为20万元以下客户多识别出了18%的潜在高价值客户。
同时，百融云创构建了近百个营销模型，针对银行财富管理的各类产品都有针对性去做细分的模型。比如在客户响应方面，通过响应模型将响应效率提升11倍。
智能匹配。智能匹配以策略为落脚点，即把合适的产品活动、权益通过合适的渠道在合适的时机给到合适的客户。以某股份制银行为例，该行自身开发了一个非货基销售策略，百融云创通过策略精细化的开发，将1个策略裂化成29个，最终该基金销售有了5倍的业绩提升。
常态化运营。百融云创基于“建立连接→有效运营→价值转化+客户晋升的业务逻辑，实施人+数字化”员工私域直营，与潜力客户建立长效关系连接，通过线上线下多种方式占据所有渠道去触及所有的客户。
敏捷迭代。百融云创能自动生成策略，一条策略的生成可以从一个月缩短至15分钟，为模型的开发迭代带来质的飞跃。
“4+1”里的“1”是策略引擎。通过策略引擎将好的策略内嵌在系统中，能够将银行理财经理的经验沉淀下来。不但能支撑前线人员的经营业绩，更能够去沉淀全行的智慧，让每个人都能有成为金牌客户经理的可能。
目前百融云创财富管理“4+1”体系已经在国有大行省分行得到实践，在该行5家支行完成营销试点工作，试点过程中共匹配50万客户群体，有效增加了获客资源，转化环节中的效果提升度达70%。该模式的成功经验得到了更多银行的高度关注，目前有多家银行正积极推动与百融云创在财富管理领域的创新与探索。
本文来源：财经报道网
