近日，同方全球上海分公司“高净值客户服务研究院揭牌仪式”暨“以客为尊”2023年实战训练营启动仪式隆重举行，本次活动中就如何开发与服务高净值客户群体这一话题，与重点合作机构，共话未来。
2022年上海市人均可支配收入7.96万元/人，排在40大城市之首。2023年3月，胡润研究院最新一期胡润财富报告揭示了中国拥有600万资产、1000万资产、1亿资产、2亿资产的家庭数量和地域分布情况，数据显示：上海高净值人群数高达282.1万人，占上海人口11.3%，远超香港，是深圳、广州、杭州、宁波、台北、苏州、天津的数倍。
上海是高客云集之地，处在海派文化背景下的上海居民 ,在财富风险管理具有更超前的意识和行动，投资心态更加审慎乐观，个性化、一站式解决方案和智能化服务形式需求日趋旺盛。这种需求的变化，对金融服务的提供者提出了更高的要求。这一期望在保险消费领域，具体表现为满足其不同生活阶段和场景多方位的需求，除财产保障、财富传承、子女教育、赡养老人等以外，也提出了新一代衍生服务需求，如：咨询类衍生服务成新式刚需；社交奢享类衍生服务重在实现稀缺性和连贯性；艺术结合投资或衍生新潜力方向。
2018年，同方全球人寿就已推出【智臻·赢家】的高客品牌，囊括客服服务、运营支持、专家团队、培训体系等多个体系。同方全球人寿上海分公司布局高客经营，于2019年正式推出“高净值客户研究院”，随着系列活动的举办，高研院逐步成为合作伙伴懂高客、讲专业、精服务的赋能平台。
2023年，为了更好地整合资源，满足销售伙伴服务高净值客户的转型需求。高研院全面升级为“高净值客户服务研究院”。全新的“高研院”内含“专家团队”、“专业赋能”、“专属服务”三大优势力，为各合作伙伴在高客市场开发商持续赋能：
·专家团队：借助自有信托架构、税筹架构、营运核保等内部专家优势，与总部【智臻·赢家】智库互联，专业赋能。发挥同方全球人寿上分与中税国际、律家保、中信信托、金启航、北京国际、上海信托、平安信托等多家法律税务信托咨询机构合作的优势，提供私人法商税务咨询、定制专属资产配置方案等服务。
·专业赋能：依托线上网课、线下实战训练营、高端游学之旅，定制专属培训项目，囊括税务服务、税商教育、家族信托、保险金信托等模块内容，涵盖金融、律师、税务和高校学者，提供寿险规划师、风险管理师、资产架构师等专业认证，赋能高素质人才。
·专属服务：享专家陪谈专项服务，走进市场、直面客户、聚焦结果、专业分析，更好衔接专属方案。智能营运绿通核保专家团队专案支持，搭建私人健康管理体系，提升医疗服务体验。新单、保全、核保、理赔优先处理，疑难大单组建微信专案沟通小组，确保各项服务更加快捷有效。更有【智臻·赢家】精英俱乐部享有“同耀荟”直通车资格尊享俱乐部会员专项权益。
此外，“高研院”还将持续发挥同方全球人寿自身在健康和养老领域的优势，不断探索“保险+服务”的内涵和外延，值公司20周年之际，以“致力于帮助人们成就美好生活”为企业宗旨，推出“全+”康养服务，提供“医、药、检、护、养“五大健康和养老场景，满足客户全生命周期的多样化需求。
上海作为保险中介行业最先开展的城市之一，已经孕育出了多家专业、成熟的保险中介公司，他们在面对高净值客户保险消费升级的潮流当中，如何抢占先机为高净值客户提供超越期望的服务，赢得市场，是一个全新的思考。
明亚保险经纪股份有限公司东区总监兼上海分公司总经理——卜凡存先生
在市场竞争日益激烈的环境下，高净值客户群体一直是各家保险公司的重点业务开发对象，对于高净值客户来说，服务商带来的体验非常重要，产品利益上的微小差距可能并不是其关注的重点。过往同方全球人寿的重疾系列产品在明亚的客户群体中广受欢迎，近年来同方在产品和服务上的转型也开创了一片高客的领域。在未来，唯有长期专注于高客服务质量的提高，客户体验度的提升，读懂客户的需求，才能把握发展机遇，赢得更多高净值客户的信赖。
大童保险服务高级副总裁王戈先生
长期以来，大童在高端客户的开发上投入了相当的资源，无论在销售团队的打造与法商思维的武装上已做好面临未来高净值客户对保险需求大量增加的准备，期望同方全球人寿也能提供高端客户VIP行政作业流程与更契合他们需求的边缘服务，提升共同的高客服务能力。
同方全球人寿深入对高净值客户的需求进行分析后，陆续推出传世系列终身寿险、年金保险等完善的产品体系，满足高净值客户资产管理的多种需求。其中，经过匠心设计、数度迭代升级的“传世荣耀”系列产品，成为集家族传承、风险防范、资产保全于一体的倾情之作，受到市场的广泛好评。
“高净值客户服务研究院”，历经多年打磨，不断升级迭代，此次推动【智臻·赢家】高客品牌与“高研院”实践基地的完美结合，也是同方全球人寿上海分公司打造行业服务新标杆的有力保障。2023年，我们旨在追踪财富人群资产管理、需求和行为变化趋势，携手最值得信赖的合作伙伴，深耕上海高客市场。
本文来源：财经报道网
