近日,在国际权威金融杂志《亚洲货币》举办的2023 “中国私人银行” 奖项评选中,平安银行私人银行凭借在产品能力打造、私行队伍建设、客群分层经营等方面的创新发展,成功摘得“最具创新力私人银行奖”荣誉。
此次获奖体现了业界对平安私人银行发展成就的认可。在中国私人银行业进入精耕细作关键阶段,平安私人银行依托平安集团“综合金融+医疗健康”的生态优势,以智能化银行3.0新模式精准洞察客户需求,持续探索求新,推出国内首个顶级私行服务体系、创新打造王牌权益,通过差异化、精细化的产品和服务,重塑私行服务体系,为客户带来有温度的优质服务。截至2023年3月底,平安私人银行服务超8.3万高净值客户,资产管理规模超1.78万亿,位列股份制银行第二位,稳居行业第一梯队。
平安银行私行财富事业部总裁洪帅表示,秉承中国平安“专业创造价值”的核心理念和35年的深厚积淀,平安私人银行持续深化落地平安银行智能化银行3.0模式,洞察客户的真实需求,提升客户旅程化陪伴服务能力;持续扩大一线队伍的规模,提升队伍的专业能力,最终为客户提供“有温度”的财富管理服务,全面提升客户的获得感和幸福感。
搭建精选产品货架,提升客户财富健康度
近年来,中国私人银行同质化问题凸显。面对充满挑战的市场,高净值人士期待拥有更丰富的投资选项。平安私人银行积极引入市场上最优质的机构和产品,创新打造开放式产品货架和财富管理生态圈,满足客户多元化的投资需求。
“产品力”不仅意味着精选优质产品,更意味着把合适的产品匹配给合适的客户,平安私人银行自主开发了“财富健康度”模式,根据市场的变化和客户生命周期进行策略调整,帮助客户增加收益机会,分散投资风险。
面对来自市场和客户的新形势、新挑战,平安银行于2022年开启智能化银行3.0新发展阶段。在智能化银行3.0模式下,平安银行回归“以客户为中心“的初心,搭建“KYC-KYP-KYATO”方法论,通过数据驱动更精准的洞察客户需求,将最适配、陪伴式的金融服务提供给客户,推动财富管理从“产品销售推动”向“有温度的陪伴”转变。
同时,平安私人银行持续提升队伍“懂资产”的能力:一方面“招兵买马”,扩大财富管理队伍;另一方面,建立制式化财富管理培训体系,提升队伍专业化能力。平安私人银行创新开展PB阶梯培训,初阶培训针对全体PB,构建了包含深度KYC洞察客户需求的“PB+IC”工作模式、专业知识、软实力、硬实力4大模块内容;高级阶段针对顶级私行PB,同样打造了 4大模块内容,包括提供全方位金融+非金融综合解决方案的“1+1+N”工作模式、大五人格+行为金融学营销逻辑、圈层经营,以及人+家+企的综合化服务。
推进客群分层经营,打造顶级私行服务体系
在中国私人银行从粗放式“跑马圈地”进入“精耕细作”阶段的过程中,平安私人银行还实现客群分层经营的破局,于2022年推出了国内首个顶级私行服务体系,围绕超高净值客户“个人、家族、企业”多维需求,提供个性化、定制化、综合化的解决方案,重新定义私行服务。
在个人服务方面,平安私人银行突破业界基础权益,重点打造“高端医养、子女教育、慈善规划”等王牌权益,满足客户稀缺性非金融服务需求。大健康是平安集团重要的发展战略和优势领域。平安私人银行在中国平安“综合金融+医疗健康”的“One Ping An”生态版图下,与平安集团旗下平安健康等子公司联合共建高端医养权益,提供名医门诊预约及陪诊、名医住院安排等稀缺资源,为客户和家人带来一站式的健康解决方案。
平安私人银行将客群细分经营理念应用到慈善服务领域,既有针对财富客户的慈善规划服务,也有服务于大众客户的平安公益平台,打造了行业领先的分层级、精准化慈善服务体系,这一创新受到公益业界的普遍认可,在“2023中国互联网公益峰会”“获评为“中国捐赠人服务创新案例”。
以“为家国育英才”为顶层立足点,平安私人银行子女教育权益推出“升学规划、留学金融、海外生活、就业指导”四大类服务;整合内外部优质教育资源,提供省时、省心的陪伴式教育服务体系,助力培养有能力、有格局、有正确价值观的家国栋梁。
平安银行行长特别助理蔡新发表示,相对于金融产品,很多客户对医疗健康、子女教育等非金融服务很关心,平安私人银行重点建设了相应的权益体系,增加与客户接触的机会,能够打动客户,提升客户认同感。
在家族服务方面,平安私人银行面向超高净值客户及其家族,推出“平安家族办公室”服务,为家族提炼核心价值观形成“家族宪章”,并以此为导向搭建财富管理、健康管理、代际成长、慈善规划、法税筹划、企业智库六个领域家族办公室,从顶层设计一站式满足中国家族整体需求。
在企业服务升级方面,平安私人银行坚持以服务实体企业为导向,针对企业特定场景需求,面向企业董监高、企业核心员工及企业经营推出一站式综合金融方案,包括员工激励、企业董监高投融资、企业治理数字平台等服务。针对企业家需求推出“企望会”平台,通过整合资源提供企业家金融一站式解决方案,同时深入洞察客户,从圈层、品牌、经营、社会价值等多个维度对企业家进行全面赋能,随身陪伴企业家成长。
当前,中国私人银行步入了提质增效的新阶段,在由单一产品配置向全面财富管理和综合金融服务转变的过程中,私人银行需要积极进取、勇于开拓,用魄力激发创新活力。平安私人银行将坚持以客户真实需求为锚点,持续用创新思维优化升级服务,将最适配、陪伴式的服务提供给每一位客户,推动行业长远发展。
本文来源：财经报道网
