“十四五”规划指出，要健全具有高度适应性、竞争力、普惠性的现代金融体系，有序推进金融创新，稳妥发展金融科技，加快金融机构数字化转型。中国数字金融飞速发展，传统金融机构需借助互联网、大数据、人工智能、云计算等技术提升交易效率、优化用户体验，增强金融普惠性与精准性，服务经济社会高质量发展。
体验高于一切，从客户的角度来说，好的体验能让客户无形中感受到被倾听、被看见和被重视。从企业的角度来说，提供好的体验可以为企业带来一系列深远的影响。
当下领先的金融机构都在践行以客户为中心的转型，实现这一转型的终极目标是为客户提供最佳客户体验。
对于金融业企业来说，其客户体验的主要影响因素包括：产品，包括借贷、理财、投资等产品；服务，包括基本服务及额外服务；交易便利性，包括在整个客户周期流程的便利性，是否容易、省时、省力；安全性，资金的存放、流通、交易是否安全；获利性，比如股票基金等的盈利情况、收益等；关系，包括各种加强与客户关系的手段。
金融服务业企业客户体验管理的措施主要从提高产品、服务以及交易安全性入手，包括四个方面：第一，精准化营销；第二，360度的渠道；第三，协同创新；第四，业务分析。
