5月份以来,A股持续在低位震荡摩底,不同板块此起彼伏、缺乏明确主线等因素让投资者的风险偏好显著下降,转向追捧控回撤控波动、更为稳健的产品。偏债混合型基金正是符合这一需求的产品之一,正逐渐受到越来越多投资人的关注。
偏债混合型基金长期平均风险和预期收益介于股票型和债券型之间,具有攻守兼备的特点,符合多数投资者的理财需求。这类产品投资策略旨在获得固收资产投资收益的同时,通过配置权益资产来博取业绩弹性。这类产品能够契合大多数投资人工作繁忙、专注于理财时间有限,但又希望自己的闲钱能够保值增值的需求。
为了满足这一需求,华夏基金于6月5日重磅推出华夏稳兴增益一年持有混合。根据募集说明书,这只基金投资于权益类资产和可转换债券及可交换债券的比例合计为基金资产的10%-30%,以绝对收益为目标,追求回撤控制;密切跟踪市场,动态调整股债配比;设置一年最低持有,降低非理性赎回扰动;由资深基金经理管理,历史业绩表现出色。
拟任基金经理宋洋女士,华夏基金数量投资部总监,中国科学院博士,具有12年证券从业经历,超6年公募基金管理经验。在管规模92.44亿元。长期耕耘多资产领域,历史业绩较好。截至2023年3月31日,代表产品华夏睿磐泰兴A过去三年回报21.21%,年化回报6.63%。特别值得一提的是,该产品在控回撤、提高风险收益比、追求季度胜率方面表现优异,过去24个季度中有20个季度获得正收益,最大回撤为3.51%,收益回撤比1.89。
宋洋表示,短期宏观环境有底,5%的增速不难,但总需求上涨乏力,对应债券收益率中枢水平下行,同时上市企业盈利的情况也处于相对低迷期,因此市场环境较有利于债券市场,以及低波红利和高股息类的资产表现。从现在到未来,稳兴增益债券打底压舱,轻量配置权益的策略较适配当下市场。
华夏稳兴增益一年适合以下几类投资者:希望优化家庭资产配置的客户;担心偏股型产品净值波动过大的客户;有中长期理财需求的客户;希望适度参与权益市场的客户。