5月20日-21日,“2023中国互联网公益峰会”在武汉举行,本届峰会以“数字向新,共益未来”为主题,共有200多位跨界嘉宾、1000多家公益机构代表共议公益高质量发展,包括国内国际知名公益组织中华社会救助基金会、深圳市社会公益基金会、腾讯公益慈善基金会、宁波市善园公益基金会、比尔及梅琳达·盖茨基金会等,平安银行私人银行是唯一受邀参加的私人银行。
5月20日,在“捐赠人服务与慈善事业高质量发展”论坛上,北京师范大学社会治理与公共传播研究中心联合《中国慈善家》杂志发布《中国捐赠人服务创新案例》,平安私人银行慈善服务体系-平安乐善获评为“中国捐赠人服务创新案例”;平安私人银行参与圆桌对话,分享家族慈善规划服务。5月21日,平安私人银行参与“数字化助力低收入人群的社会帮扶”论坛,并分享平安公益平台在服务大众公益方面的创新。
依托中国平安35年来在公益慈善领域的深厚积淀,平安私人银行将客群细分经营理念应用到慈善服务领域,既有针对财富客户的慈善规划服务,也有服务于大众客户的平安公益平台,打造了行业领先的分层级、精准化慈善服务体系,这一创新受到公益业界的普遍认可。
分层级慈善服务体系,精准满足客户公益心愿
平安私人银行“平安乐善”以金融服务为基底,构建了包括平安公益平台线上捐赠、慈善规划咨询、协助设立慈善信托、公益活动等多层次的慈善服务,帮助客户以更专业、更可持续的方式实现公益心愿,引导财富向善。截至目前,平安私人银行慈善资金管理规模过亿元,慈善信托规模行业领先,服务超过7万捐赠人,受益人群超20万人次。
在财富客户参与公益慈善方面,平安私人银行调研发现存在一些痛点:做慈善的念头萌生后不知如何落地,找不到靠谱、值得信任的运作团队,捐款后对项目缺乏参与度与话语权。在合规的前提下,平安私人银行慈善规划为捐赠人提供捐赠“前、中、后”全流程的服务机制,以及“选、投、管、退”的全周期项目管理机制,确保捐赠人善心善用。
在5月20日举行的“捐赠人服务助力发展家族慈善”圆桌对话中,平安公益平台业务总监、平安私人银行慈善业务总监王英表示,越来越多的客户把慈善作为家风传承的重要实现的路径,平安私人银行洞察客户需求,创新推出慈善规划服务,并作为服务客户的王牌权益,激发和满足客户公益慈善心愿,将慈善规划、家族慈善和企业慈善需求融合在一起,帮助客户实现社会价值的构建和传递,引导财富向善。
对于大众客户参与公益慈善方面,由平安私人银行运营支持的“平安公益平台目前已为近20家基金会的超过60个公益项目提供募款支持,通过发挥银行风控能力、产品筛选能力、账户优势、公益数字化等能力,成为公益项目和捐赠人之间的桥梁。
在5月21日举行的“数字化助力低收入人群的社会帮扶”圆桌对话中,王英以“金融数字化能力助力公益防控风险”为主题,基于平安银行金融机构体系的专业风控管理机制能力,介绍了平安公益平台对捐赠资金来源端、管理端的数字化升级。资金捐赠环节,平台接入了平安银行的反欺诈系统,智能识别异常捐赠;也对慈善组织的募款账户进行风险管理和控制。捐赠记录也接入了平安银行自主开发的区块链平台,永久记录、不可篡改,提升公益的透明度。
专业受认可,公益业界点赞平安私人银行慈善服务
峰会上,通过分享与平安私人银行的合作,多位公益界人士点赞平安私人银行慈善服务体系。
平安私人银行客户、“雨亭行动”发起人翟斌受邀在主题圆桌中分享其公益实践和心得。翟斌是抗日民族英雄鲁雨亭烈士的外孙,他希望通过公益为家乡的乡村少年带来有益的体验和见识,传承其先辈“为国储才”的精神。平安私人银行协助其设立了“雨亭行动为国储才公益基金”, 让公益行动从草根迈向专业化。
“没有平安私人银行、深圳社会公益基金会这些专业机构的支持,我们不可能从一个草根的公益组织发展到今天。”翟斌表示,他们不仅有专业度、有资源链接能力,更有对公益支持的热忱。
深圳市社会公益基金会代理秘书长项先冬表示,我们设立了捐赠人服务部,打造了捐赠人服务平台,按照募投管退逻辑,提供定制化的服务。我们也会为捐赠人对接国内知名的基金会,让他参观、交流和学习,这个过程中只要捐赠人提出合法、合理的意愿,我们就帮他落地和实践,捐赠人在我们这里是和受益人并重的,这方面我们是向平安私人银行学习的。
中华社会救助基金会秘书长乔颖分享了“妈妈的针线活”项目。该项目由中国平安、艺术与设计杂志社联合中华社会救助基金会共同发起,为云南、贵州、河南、新疆等地区困境家庭提供能力培训,让更多困境家庭的女性掌握一定的手工技能。同时将时尚、符合年轻人兴趣的特色工艺产品定制对接给平安私人银行高净值客群,助力乡村妇女在家乡就业,既能陪伴孩子、老人,也能实现不错的收入。
此外,中华社会救助基金会在平安公益平台上线的“鲲鹏助学”一对一帮扶项目,也很快全部捐满、“供不应求”;基金会及时向捐赠人反馈项目进展,包括款项划拨情况、受助孩子学业情况等,受到捐赠人的好评。
提升捐赠人服务意识,私人银行等机构大有可为
捐赠人服务在我国公益慈善事业中发挥越来越重要的作用,是协助慈善资源输出者开展慈善捐赠和慈善活动的各类专业服务,包括慈善的认知、倡导、赋能、服务等。
数量巨大的大众客户捐赠人更需要数字化公益的助力,中华社会救助基金会理事长郑国君表示,数字化公益作为互联网时代下的产物,既是社会可持续发展的重要力量,也是推进社会救助事业高质量发展的关键引擎。数字技术的迭代发展将驱动公益朝着公开透明化、创意场景化、传播多元化的方针前进,为公益慈善事业可持续发展带来巨大的能量。
从慈善事业发展现状看,当前我国捐赠人的服务需求呈现以下趋势:一是基于移动互联网平台、依托社交媒体开展场景慈善、大众慈善;二是基于差序格局和情感纽带开展朋友圈慈善、社群慈善。三是结合家庭文明建设需求开展家族慈善、高效慈善;四是结合企业社会责任和企业文化建设开展战略慈善。
深圳市社会公益基金会代理秘书长项先冬表示,要持续提升捐赠人服务的意识。慈善组织是帮助捐赠者实现慈善目的的受托人,不仅是拿到捐赠人的资金之后做什么,同时要始终关注有没有按照捐赠人的意愿去实现他的慈善目的。这个过程中,要更主动地去邀请捐赠人持续参与其中,不仅是加强透明度,更是让捐赠人有参与感,才有更多的人愿意捐赠,慈善才可持续。
捐赠人服务机构来自哪里?北京师范大学社会治理与公共传播研究中心主任、中华慈善总会家族慈善与慈善信托办公室执行主任傅昌波表示,以前大家多数人认为是慈善的组织、基金会、行业协会,实际上我们需要跨界合作,从现在开始要建立一个慈善项目驱动和捐赠人服务驱动并重的理念,包括私人银行、信托公司、理财机构、家族办公室、律所等为高净值人群服务的机构,都可以发挥重要的服务作用。
金融向善是平安一直坚守的理念。展望未来,秉承中国平安“专业创造价值”的核心理念和35年的深厚积淀,平安私人银行将持续用金融机构的风控能力、公益平台的数字化技术能力与公益组织的社会资源进行有效结合,带动更多财富人群以更专业的方式参与公益,帮助公益机构和公益项目找到每一份善心。
本文来源：财经报道网
