近日，汇添富投顾“添富目标盈”策略在中信证券上线。据了解，自汇添富投顾业务正式展业以来，已上线一系列围绕客户需求设计的投资解决方案，并与多家商业银行、券商、互联网平台开展深入合作，目前公司投顾服务正加速推进。
“添富目标盈”是一种为解决投资者“选基难”“配置难”“卖出难”等难题而推出的基金投顾策略。该策略通过一定比例的股债搭配，由投资经理根据市场估值决定配置时机，代为客户管理账户，帮助客户在承受一定净值波动的前提下，力争获得相对稳健的投资收益。
汇添富投顾相关人士表示，“目标盈”有两重含义：一是时间目标，二是收益目标。在接受委托后，策略会设置一个观察期，待观察期结束后，转入开放式运作，期间达成目标年化收益率后即可实现止盈。该策略风险等级为R3，适合风险测评C3及其以上的客户选择。
截至2023年2月底，公募基金数量超过10600只，产品类别不断丰富，风格特征不够清晰，基金投资的专业性、复杂性不断增加。同时，资本市场波动频繁，投资者追涨杀跌倾向明显，投资心理久期较短。
而基金投顾作为一种海外成熟、国内新兴的业务模式，可以在接受客户委托后，代为管理客户的基金账户，在了解其投资需求的基础上，帮助客户投资适合的“一篮子”基金产品，并紧密跟踪、适时调仓，为投资者提供了一种简单、便捷的基金投资方式。
据悉，汇添富在行业内较早开展基金组合投资服务。2017年，公司在自有电商平台现金宝APP上线“添富智投”模块，运用大数据对用户属性与偏好进行精准画像，提供个性化精准组合推荐。此后，推出“跟我投”服务，创新性地主打“被动的主动投资”理念，构建风格均衡且适度集中的产品组合，探索破解投资者“选基困难症”的路径。
经过长期筹备，汇添富于2021年正式获得基金投顾业务试点资格。依托公司专业的投资研究能力、客户服务能力，以及行业一流的数字化能力，力求构建“以投为脑、以顾为魂、科技为骨”的投顾服务体系，为客户定制专属资产配置解决方案，并提供全生命周期陪伴服务。
汇添富投顾相关人士表示，公司致力于为客户提供长期可靠的专业顾问服务，切实提升客户体验感和获得感。经过两年多的探索，目前正构建并强化基金投顾业务四大核心要素，即坚持客户第一的价值理念，打造专业稳定的人才团队，建立科学系统的流程规范，并丰富简单有效的解决方案。
未来，汇添富将坚持“客户第一”的价值观和“一切从长期出发”的经营理念，持续加大投顾业务投入力度，加快构建多元化投顾策略体系，打造数字化投顾服务平台，深化与各机构平台业务合作，让更多投资者享受到令人安心、放心、省心的汇添富投顾服务。
风险提示：基金有风险，投资需谨慎。汇添富基金承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则提供基金投资顾问服务，但不保证投顾账户一定盈利，也不保证最低收益。投顾服务历史业绩不代表末来收益，为其他客户创造的收益，并不构成业绩表现的保证。汇添富基金提醒投资者接受基金投资顾问服务遵循“买者自负”原则，投资者应结合自身的投资经历、风险承受能力、资产配置需要作出投资决策，投顾账户的投资风险由投资者自行承担。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。基金投顾业务尚处于试点阶段，存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。投资者应自行阅读《基金投资顾问服务协议》、《风险揭示书》、《组合策略说明书》等法律文件，自行做出投资选择。
本文来源：财经报道网
