党的二十大明确提出推动绿色发展,促进人与自然和谐共生的新时代要求,为绿色金融的发展赋予新的机遇和使命。近年来,平安银行深入贯彻落实国家“双碳”战略部署,坚持以绿色金融促进实体经济发展的经营导向,将绿色金融提升至全行战略层面,积极支持清洁能源、节能环保、清洁生产、生态环境、基础设施绿色升级、绿色服务等绿色产业重大项目,持续推进绿色金融业务发展。
作为深圳市绿色金融协会的副会长单位,平安银行深圳分行积极贯彻落实金融支持绿色低碳高质量发展的相关要求,组建绿色金融领导小组,完善总分行、跨部门协同机制,多部门联动落实绿色金融服务体系,切实支持实体经济绿色发展。截至2022年12月末,平安银行深圳分行绿色信贷资产规模突破百亿,其中清洁能源类贷款增幅超80%,在创新项目、碳减排支持工具等多个方面展现平安作为。
据悉,平安银行作为“金融为民”理念的坚定践行者,持续深化落实“开拓绿色金融产业”的战略指引,自2021年起在总行层面成立由行长挂帅的绿色金融办公室,统筹全行绿色金融的战略规划和业务发展,设立总行一级部门绿色金融事业部,作为总行绿色金融办公室秘书处,专职负责相关规划落地,并在分行公司和风险条线设立专岗推动绿色金融业务,形成了董事会和高级管理层统筹领导、绿色金融事业部牵头协调、总行各部门共同参与、各分支行落地推进、全行员工共同参与的绿色金融管理架构和工作格局。
依托产业基金,注入清洁能源发展新动能
风力发电作为清洁能源的重要组成部分,在我国能源结构调整中,扮演着越来越关键的角色。某央企新能源股权投资基金长期以来一直专注投资风力发电项目,项目分布在山东、河南、河北、安徽、江苏等中东部广大地区,与平安银行支持清洁能源发展的绿色信贷政策高度契合。
平安银行深圳分行敏锐抓住合作契机,积极展开调研,创新业务策略和服务,改变依赖大型央企信用支持的传统融资手段,借助该产业基金的专业能力,聚焦风电项目本身的资金平衡能力及稳定现金流的特点,重点关注现金流还款的闭环操作及还款设置,通过设计个性化的授信方案、精简风险缓释抓手,快速推动项目落地。2020年首次批复并投放了产能150MW、金额近10亿元的风力发电项目,预计每年可节约二氧化碳排放347,373.40吨,也为后续风电、太阳能发电领域批量复制提供了样板。
该项目是平安银行深圳分行行首单风电项目,并获得了人民银行绿色金融先锋创新奖。随后,该行成功批量复制此案例,快速审批多个该基金旗下投资的风电项目。2022年共上报清洁能源类项目贷款4笔,批复敞口金额合计15.76亿元,全年累计出账8.72亿元,且均获碳减排政策工具支持,大幅降低了该项目的融资成本。
接轨国际ESG理念,助力可持续发展谱新篇
在可持续发展的大环境下,国内越来越多的银行和企业不断在ESG方面进行探索和实践。可持续发展挂钩贷款是近几年兴起的、较新颖的绿色金融理念和实践,是指通过贷款条款激励借款人达成预设的可持续发展绩效目标的所有贷款及信用工具。借款人为实现环境或社会的可持续发展效益,定立可持续发展绩效目标,承诺达成目标,贷款人给予利率降价;若未达成预设目标,则有相应的惩罚机制,如提高贷款利率等。可持续发展贷款拓宽了绿色贷款的内涵与外延,在全球ESG领域得以快速发展。
国内某头部科技集团在ESG领域一直走在行业前沿,有较强的绿色金融创新意识,且前期与法国巴黎银行已有可持续发展挂钩贷款落地,在可持续发展领域寻求与更多银行开展合作。平安银行深圳分行积极响应客户需求,落地可持续发展挂钩贷款10亿元,将利率调整方式挂钩企业办公节能目标,充分调动客户践行可持续发展理念的积极性,银企联手共同助力绿色发展。
探索产品服务新模式,“贷”动高碳企业绿色转型
随着国家“双碳”目标的提出,全国碳排放权交易市场于2021年启动上线,平安银行深圳分行积极践行企业社会责任,助推实体经济绿色转型,探索绿色金融产品创新实践,于2022年10月成功向某大型纸业公司发放了平安银行首笔碳排放权质押贷款,标志着平安银行绿色金融产品创新的新突破。
该纸业公司是环保部门发布的碳排放权交易配额管理重点排放单位,其母公司是全球领先的林浆纸、纤维素纤维、清洁能源整合化生产集团。自2021年7月全国碳交易市场开市到2021年末,该企业碳排放配额累计成交量1.79亿吨,累计交易金额76.61亿元。
平安银行深圳分行精准结合客户碳排放配额情况,将碳配额质押作为辅助增信手段,,利用碳排放权市场机制为客户量身定制了创新性融资方案,根据碳市场交易价格、企业经营情况等给予客户授信,解决了节能减排企业融资渠道少、担保难的问题,顺利发放1000万元碳排放权质押贷款,不仅有效帮助企业盘活盈余的碳资产,还成功引导企业绿色转型,形成环境与经济效应的“绿色双赢”。
绿色金融在促进全社会绿色低碳转型方面已展现出巨大的潜力和价值。作为成长在社会主义先行示范区内的金融机构,平安银行深圳分行始终坚持金融的政治性和人民性,认真履行“双碳”战略要求、深入推进绿色金融服务,持续赋能实体经济高质量发展,与企业一起共同开拓绿色产业,助力实现碳中和目标。
本文来源：财经报道网
